Em duas outras oportunidades escrevemos sobre o Projeto do "Escritório da Família". Na primeira vez, através do "Opinião" de 27 de julho passado, falamos pela primeira vez em nosso espaço sobre esse conceito, comentando sobre seminários realizados nos Estados Unidos e em especial sobre o Oitavo Fórum anual  do "Institute for International Research" no qual se discutiu o desenvolvimento de um plano de alocação de ativos .

Posteriormente, no "Opinião"  de 24 de agosto, publicamos um segundo texto, explicando quais são as motivações que uma pessoa física ou pessoas jurídicas têm para  estruturarem seus negócios como um "Escritório da Família . No "Opinião" de hoje, vamos comentar  as linhas conceituais de um grande banco americano sobre o tema .
As seguintes questões básicas são levantadas e respondidas por esses bancos:

• O que é o "Family Office"? Trata-se de uma instituição jurídica dedicada para a organização,  preservação  e crescimento do patrimônio do grupo, cuidando  dos diversos aspectos envolvidos, tais como o gerenciamento global da fortuna, a alocação eficiente dos ativos, planejamento dos aspectos de sucessão, questões tributárias, formação e preparo dos jovens, filantropia, etc.
• Porque criar um "Escritório da Família"? Por muitas razões, entre elas separar o sentido de continuidade da família dos aspectos ligados aos negócios empresariais; tais negócios devem então serem vistos como instrumentos de agregação e continuidade da família, independentemente dos  aspectos técnicos e gerenciais  dos negócios empresariais  que possuam.  As empresas  familiares de negócio  devem ser tratadas com profissionalismo,  sendo que, quando familiares desempenham nelas funções de executivos, seus desempenhos devem ser medidos com isenção e monitorados adequadamente. O preparo dos jovens é também uma importante razão da criação do "Family Office" Através desse projeto, pode-se organizar a transferência da experiência dos mais velhos, sempre muito preciosa, aos mais novos e capitalizar os seus dinamismos.
• Quais os objetivos mais usuais  de um "Escritório da Família"?  Eles em geral possuem uma dimensão financeira, que pode ser de preservação patrimonial ou mesmo de crescimento; os objetivos podem ser focados na família em si, visando alocar talentos nas posições mais adequadas, treina-los, acompanha-los através de especialistas ("coaching"),  na caridade, na felicidade de seus membros, etc.. Cada família que quer se organizar dessa maneira formal deve definir previamente sua estratégia central e seus principais objetivos de médio e longo prazo.
• Quando é adequado montar um "Escritório de família"? Um parâmetro básico é dado pelo tamanho dos ativos que são gerenciados pela família e suas naturezas; o patrimônio líquido é também um importante indicador. Precisa ter uma dimensão tal que  a relação custo - benefício seja vantajosa, isto é tenha retorno positivo financeiro, organizacional e motivacional sobre as pessoas envolvidas da família.
• Quais os passos para se montar um  "Escritório da Família"? Em primeiro lugar é preciso que haja vontade dos mais velhos e detentores do poder para se proceder ao estudo inicial; havendo essa vontade, uma investigação sobre os ativos e passivos da família definirão a viabilidade de se desenhar o "Escritório" e de dimensões ele terá (normalmente deve ser ''enxuto" mas funcional). Existindo desejo e viabilidade, é preciso dar formatação jurídica e organizacional para inicia-lo. E em seguida, cuidar de sua estratégia e dos passos operacionais de todas as naturezas envolvidas.